【資産運用記録】2024年末時点の保有金融資産まとめ

どうも、ちゃろです！

あっっっっっっっっっっっっっっっっっっっっっっっっっ

という間に2024年が終了しました（笑）

歳をとるごとに一年が短く感じるようになっていくというのは30歳過ぎてますます実感するようになりました。

節目を大切にするという意味も込めて、今回は2024年末時点での私の金融資産をまとめて記録しておこうかと思います。

資産形成を始めるにあたって資産形成の諸先輩方からだけでなく、私と同じく2024年から資産形成をスタートした方の情報も参考にしながら、一年間進めて参りました。

来年2025年以降も記録と進捗は公開していこうと思っていますが、とはいえ売買の回数が多いとは言い難いため、多くても3ヶ月に一回程度の報告となるかと思います。

資産運用の方針

私の投資方針としては、

• 生活費を抑えて毎月10〜15万円程度を捻出
• NISA口座で投資信託に月5万円積立（オルカン月3万円、S&P500月2万円）
• 個別株は高配当株メインで株価を見て月の上限5万円まで購入
• 残りは現金で預金

2024年の途中から固まった方針もあり若干金額が合わない部分もあり、また今後の情報収集次第で方針はどんどん改善していきたいと考えています。

投資信託

2024年1月に新NISAが始まったのをきっかけに積み立て投資を始めたのが、私の資産形成のスタートでした。

わからないことだらけでしたが、やり方を調べまくってようやく口座を開設できたのを覚えています（笑）

そんな投資信託は、eMAXIS Slim 全世界株式（通称オルカン）とeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の２つを積立購入しています。

最初は少額でしたが最終的にはオルカン月3万円、S&P500月2万円の計5万円を毎月積立し、2024年現在45万円の元本に対して50.7万円の評価額となっています。

米国株の伸びが大きく12.7%程度の年利となっていますが、長期投資なので参考程度の数字と考えています。

積み立て金額もしばらくは変わらない可能性が高いので、老後に向けてほったらかしでいきます（笑）

個別株

個別株に関しては全く知識のない状態からでしたが、株の値動きに慣れるための高い勉強代というつもりで購入をスタートしました。

基本的には高配当株をメインに個別株に関する書籍や会社四季報、企業の財務諸表の見方なども学びながらある程度納得できる株価の時にコツコツとミニ株を購入していきました。

正直正解がないものではあるので、今後も常に情報収集や勉強を続けていきたいです。

2024年末時点での保有銘柄と保有数量は以下の表にまとめます。（2024年12月29日現在）

株価による損益はほぼプラマイ0でした。

また年間の見込み配当金額は23,000ほどで配当率は4.06%となりました。

今後も4%前後を保ちつつ、買い増ししていきます。

2025年の投資目安

2025年も基本的な投資方針は変えず淡々とコツコツと購入を進めていきたいと思います。

基本方針通りに入金していけば元本だけでも2倍以上の成長が見込めるため焦らず頑張りたいところですが、あくまでもお金は人生を充実させるためのものであり、お金を使って人生を楽しむことも忘れず、今しかできない経験や知識にもお金を投資していきたいです。

今回はかなり個人的な記事となりましたが、最後までお読みいただきありがとうございました！

良いお年を！